Administración del dinero

Operador de la administración del dinero

El comerciante de administración de dinero, por qué es importante. Operador de la administración del dinero. Como les expliqué recientemente, la administración del dinero es crucial. Es para un inversor, pero aún más para comerciantes y revendedores.

A diferencia de los inversores que por naturaleza están interesados en cuestiones como «cómo puedo diversificar la cartera para repartir el riesgo» o «cómo puedo mantener baja la volatilidad», los comerciantes, especialmente los que se encuentran al principio de su «carrera».

Por lo tanto, aún más «inmaduros», están muy centrados en los posibles beneficios y no prestan la debida atención a la gestión del riesgo. Los comerciantes más exitosos, por otra parte, son casi maníacos cuando se trata de la gestión de riesgos. El beneficio potencial viene después.

Aunque Educación Financiera es un blog dedicado principalmente a los inversores, hoy quiero dedicar esta edición a los que están más inclinados al comercio. A continuación veremos cuatro aspectos de la gestión del dinero para los comerciantes. Los inversores, sin embargo, pueden encontrar varias ideas interesantes

4 aspectos de la gestión

Consejo de administración del dinero 1 – dimensionamiento de la posición
Un solo seguro no debería pesar demasiado en tu cartera. Ya sea una acción, un fondo, un ETF, un futuro o una opción, nunca debe superar el 5% de su cartera total. En el caso de los futuros y todos los instrumentos apalancados, el 5% debe referirse al «capital controlado», no al margen pagado.

Por ejemplo, si el total del capital invertido es de 100.000 euros, un solo futuro nunca debe «controlar» un capital que exceda los 5.000 euros. Si utiliza un apalancamiento de 5 a 1, el margen de pago será sólo de 1.000 euros.

Consejo de administración del dinero 2: Asignación de activos
La diversificación entre las diferentes clases de activos (acciones, bonos y productos básicos) no sólo es importante para los inversores. Las existencias y los productos básicos no están relacionados entre sí: a menudo, cuando las existencias suben, los productos básicos suelen bajar y viceversa. Los bonos tampoco están totalmente correlacionados con el mercado de valores.

Incluso un comerciante puede sacar ventaja al comerciar con activos no relacionados.

Si se hace un uso extensivo de los futuros, es crucial mantener grandes cantidades de bonos y sobre todo de dinero en efectivo. Si las operaciones no van bien a corto plazo, su corredor puede llamarlo para reponer sus márgenes y si no tiene recursos monetarios disponibles, el corredor puede liquidar sus posiciones por su propia iniciativa.

Debido a esto, excelentes operaciones a medio plazo se cerrarían con pérdidas.

Consejo de administración del dinero 3: stop loss
Siempre define un nivel máximo de pérdida en un solo título. Nadie puede tener razón en todos los negocios. Los mejores comerciantes incluso se equivocan en la mayoría de los casos. En otras palabras, están contentos de perder en la mayoría de los casos porque establecen un límite máximo de pérdida.

En nuestras Tendencias de primas y Estrategias de inversión y crecimiento y rendimiento establecemos un límite de pérdida en las acciones individuales. Esto puede variar entre el 10% y el 25%. Muchos comerciantes utilizan ese límite. Si se gana el 75% con un solo valor (y las ganancias de este tipo son posibles y a menudo frecuentes en el mercado de valores o de productos básicos) se pueden cubrir tres pérdidas.

En la práctica, de cada 4 oficios sólo necesitas estar en lo cierto en el 25% de los casos para «igualar». Cada vez que el porcentaje de buenos «oficios» aumenta, las ganancias aumentan. Además, la aplicación de stop-losses estrictamente ayuda a no «enamorarse» de su inversión.

Usando las pérdidas dinámicas de parada, también puedes proteger tus ganancias. En este caso tendremos una mezcla de stop loss take profit dependiendo de cuánto hayan subido las acciones.

Consejo 4: Limitar el riesgo máximo de la cartera
En cada inversión nunca se arriesga más del 1-2% de todo el capital invertido.

Este principio puede derivarse de la combinación de los puntos 1 y 3. Si su stop-loss es del 25% y el tamaño de la posición individual es del 5%, en general sólo arriesgará el 1,25% del capital total.

Control de riesgos

Los principios de la administración del dinero son el primer paso para todo comerciante y deben ser aprendidos antes de comenzar a invertir. Son mucho más importantes que el análisis técnico.

Por lo tanto, el segundo paso es empezar a aplicarlos con poco, sólo una pequeña parte de su capital. Cuando te des cuenta de que eres capaz de aplicarlos, entonces estarás listo para comerciar con todos tus bienes. Pero recuerde, primero el control de riesgos, sólo después de la atención a los beneficios.

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